Мошенники существовали во все времена. История накопила немало способов лёгкого «зарабатывания на хлеб насущный». Но каждый новый способ мошенничества имеет право на его пристальное изучение, так как каждый новый приём мошенников имеет нечто то, что не имели предыдущие способы обмана. Особенно это касается тех приёмов обмана, которые имеют элементы использования передовых инновационных решений.

Мы живём во время активной популяризации интернет-технологий, и было бы странным, если бы мошенники не обратили своё внимание на такой лакомый кусок, как способы мошенничества, связанные с использованием глобальной сети интернет. Но новое – это хорошо забытое или сильно модернизированное старое. Поэтому очень интересным является способ мошенничества, который, по сути, является классическим приёмом мошенничества, а по форме – приёмом обмана с использованием информационных технологий.

Не так давно в средствах массовой информации в Гомельском регионе стало распространяться объявления о высокооплачиваемых вакансиях на работу. В объявлении описывался достаточно «непыльный» характер работы - свободный график, наличие всего-лишь среднего образования, высокий оклад – от 6 до 10 миллионов белорусских рублей, и достаточно простые должностные обязанности, которые сводятся к операциям по денежным переводам. Для получения «заветного» места работы необходимо отправить своё резюме на указанный ящик электронной почты. Если вы заинтересовались данной вакансией, и выслали своё резюме на указанный электронный ящик, то очень быстро получите письмо, в котором некий Сергей разъяснит, что  следует сделать, чтобы заработать «золотые горы».

Сергей пишет, что у него - потенциального работодателя - есть возможность организовывать денежные потоки в форме электронных денег. Но есть одна проблема – в обналичивании этих потоков. Обналичивать значительные суммы в одном городе для Сергея небезопасно, и он опасается «засветиться». Поэтому Сергей заинтересован в поиске «соратников» из регионов, которые будут помогать ему обналичивать некоторые суммы денег. Вам же за такое посредничество предлагается достаточно существенная премия в размере 35% от осуществляемого обналичиваемого оборота. Причём, предлагаемый способ обналичивания денежных средств является для полностью законным и безопасным, а также не требует от вас каких-либо вложений.

Сергей даже и не скрывает своей методики заработка. Поясняет, что у него есть возможность пользоваться электронными кошельками пользователей, которые уже длительный срок по каким-то причинам не пользуются своим счётом. Поэтому Сергей «собирает» денежные средства с таких «ротозеев» и переправляет эти деньги на счёт в интернет-казино.

При этом, по мнению Сергея, решается сразу несколько задач.

Первая задача – маскировка и прикрытие. Если пользователь-«ротозей» обнаружит пропажу денег, то должен будет обратиться в интернет-казино с просьбой возвратить ему его деньги, которые были ранее переведены непонятным способом. Казино же разъяснит «ротозею», что пользователи интернет-казино самостоятельно занимаются осуществлением переводов денежных средств на свои лицевые счета казино, и в этом плане интернет-казино не имеет право разглашать информации об операциях своих клиентов. Также интернет-казино порекомендует не разглашать свои конфиденциальные данные электронных платёжных средств, которыми пользуется. И, фактически, этим всё и закончится.

Вторая задача для Сергея – накопление денег на счёте казино для их последующего обналичивания.

Причём Сергей очень просит не обманывать его. Ведь Сергей вас не знает, и понимает, что можете обмануть. Поэтому для начальной операции он отправит не очень большую сумму в размере 30-40 тысяч российских рублей. И если не подведёте Сергея, то следующие переводы будут уже более крупными.

Для того, чтобы не сомневались в его порядочности, Сергей предлагает самостоятельно зарегистрироваться в указанном интернет-казино. При регистрации открывается лицевой счёт, на который можете перечислять деньги для игры в казино. Потом вам следует отправить Сергею электронным письмом зарегистрированный аккаунт (имя пользователя) и пароль, и Сергей пополнит счёт в казино на 30-40 тысяч российских рублей. Сергей обращает внимание, что все действия абсолютно законные и абсолютно бесплатные. Любой человек имеет право зарегистрироваться в интернет-казино и тратить свои деньги как ему заблагорассудится, и данная процедура – процедура регистрации в интеренет-казино - является как бесплатной, так  и абсолютно законной.

После того, как  зарегистрируетесь в интернет-казино и вышлите необходимые данные Сергею, на ваш счёт в интернет-казино будет зачислена сумма в размере 30-40 тысяч российских рублей. И останется только обналичить эти деньги. Потом 65% от этой суммы (19,5-26 тысяч российских рублей) отправить Сергею, а 35% - (10 500 -14 000 российских рублей) оставить себе.

Предлагаются различные способы обналичивания и последующих переводов денег, но самым простым и доступным способом является счёт банковской карты платёжной системы VISA. В принципе, для большинства белорусов, он является единственным способом в практическом применении данной схемы.

Если сделаете всё, что указывает Сергей, то очень скоро увидите, что действительно произошло пополнение счёта в интернет-казино на сумму в размере 30-40 тысяч российских рублей. И остаётся эти деньги перевести на банковскую карту. Причём Сергей честно вас предупреждает, что бы ни в коем случае не играли в казино, так как выиграть у казино невозможно. Вам следует только дождаться прихода денег и сразу же перевести всю сумму на банковскую карту. Для подтверждения своей порядочности Сергей предлагает даже изменить пароль к аккаунту в интернет-казино, чтобы ни он, ни кто-нибудь другой не смог совершить какие-нибудь действия с лицевым счётом.

Но для того, чтобы «вывести» деньги со счёта в казино, необходимо на этот счёт перечислить 10% от «выводимой» суммы, то есть – 3-4 тысячи российских рублей. Это - правило интернет-казино, которое обойти никак невозможно. Кроме того, этот момент является мерой идентификации лицевого счёта пользователя казино с платёжными реквизитами клиента. Лицевой счёт интернет-казино таким платежом «привязывается» к платёжному средству клиента. После такой привязки все деньги, поступающие на ваш счет в казино, можно будет «выводить» на банковскую карту.

Если переведёте 3-4 тысячи российских рублей, что эквивалентно 800-1 200 тысяч белорусских рублей, мошенники получат ваши деньги, а вы будете ещё долго пытаться возвратить деньги с  лицевого счёта в интернет-казино.

Надо признаться, что данная схема мошенничества достаточно эффективна в практическом применении. Во-первых. Информация о данном способе «заработка» предоставляется предложением работы через средства массовой информации. Такой информационный канал является достаточно достоверным, так как работодатель, объявляющий о наличии вакансии, должен представить данные о себе. И данное обстоятельство уже является гарантией достоверности информации.

Во-вторых. Мошенники очень эффективно используют человеческие слабости – алчность, жадность. Вам ничего не надо вкладывать. Вам ничего не надо платить. Вот они деньги. Денег много. Деньги находятся на вашем счёте. Их остается только перевести и получить. И для этого надо заплатить всего лишь незначительную сумму.

В-третьих. У мошенников очень осторожные и умеренные запросы. Мошенники зарятся на 800-1 200 тысяч белорусских рублей, что в эквиваленте составляет примерно 50 долларов США. Такая сумма является вполне доступной для любого белоруса. И такую сумму может найти даже тот человек, который оказался в сложной финансовой ситуации. Например, тот, который ищет работу.

Если проанализировать объявление, то можно определить целевую аудиторию потенциальных жертв мошенников. Это – круг молодых людей в возрасте до 30 лет, которые активно пользуются современными информационными технологиями. В это категорию однозначно включаются все студенты, а также – старшеклассники. В целевую аудитория входят и люди в возрасте 30-50 лет, которые ищут работу или дополнительный приработок, и которые имеют возможность самостоятельно или с помощью своих знакомых пользоваться услугами сети интернет.

Если обратитесь в правоохранительные органы, то осознаете, что поймать мошенников, практически, невозможно. Факт мошенничества неочевиден. Деньги перечислили самостоятельно. Казино же, формально, не отказывается возвращать деньги. Однако даже если будет сформирован официальный запрос в казино, то найдутся правила (установленные казино), согласно которых казино не имеет право возвращать деньги на те платёжные счета, которые не являются основными счетами пополнения лицевого счёта казино. А счёт таким точно не является – вы пополнили всего 10% от суммы всех средств. Кроме того, вы же были в курсе, что денежные средства которые, аккумулируются на лицевом счёте являются крадеными, и в этом случае –соучастник кражи. Поэтому расчёт мошенников на то, что обманутые люди не будут обращаться в правоохранительные органы, является правильным.

А если всё же обратитесь в правоохранительные органы, то сотрудники правоохранительных органов разъяснят, что вероятнее всего, человек, с которым вели переписку, находится в России, то есть в другом государстве, и по юридическим нормам, преступление было совершено в другой стране. Поэтому расследовать подобные должны правоохранительные органы той страны, где произошло мошенничество. И именно этот момент делает данный способ мошенничества, практически, абсолютно безопасным для преступников.

Защититься от такого и подобных способов мошенничества достаточно просто. Для защиты необходимо иметь здравый смысл и внимательность к мелочам.

В данном случае здравый смысл должен подсказать Вам вопрос – зачем работодатель будет платить своему работнику, который выполняет очень простой функционал, достаточно значительное вознаграждение в размере от 6 до 10 миллионов белорусских рублей? И здравый смысл поможет вспомнить пословицу о том, что бесплатный сыр может находиться только в мышеловке.

Из мелочей стоит обратить внимание на самого работодателя - его местонахождение, его контактные данные, наименование фирмы работодателя, название проекта и прочие детали, которые могут предоставить любую информацию об интересующем субъекте хозяйствования. И результаты такого внимания могут предоставить исчерпывающую информацию.

В данном конкретном случае надо признать, что мошенники имеют чувство юмора. Объявление было опубликовано от ИП Баранова Д.А., свой проект мошенники назвали «Obnal Money Transfers», место своего офиса мошенники обозначили по адресу: г.Гомель, ул.Белинского, д.9. Но если хорошо знаете город Гомель, то должны знать, что такой улицы в городе Гомель просто не существует.

Защититься от такого и подобных способов мошенничества достаточно просто. Для защиты необходимо иметь здравый смысл и внимательность к мелочам.

Александр Цвик