С момента зарождения интернета одной из его основных составляющих стало появление онлайн-торговли. Сфера услуг сетевых ритейлеров постоянно расширяется, доходы в области интернет-услуг растут – поэтому пользователи все чаще отдают предпочтение не привычным всем торговым точкам, а именно заказу товаров и услуг в сети. Однако интернет-технологии оказались удобными не только покупателям и продавцам: по достоинству оценили новые формы торговли интернет-мошенники. А оценив – начали, как обычно, активно применять их в собственных целях. Итак, каковы же основные формы махинаций, связанных с покупками онлайн? Подробнее об этом – в нашем обзоре.

Интернет-торговля обладает целым рядом преимуществ, очевидных на фоне привычных магазинов: это не только быстрота покупки, но и мобильность сервисов, возможность выбирать оптимальную площадку для приобретения, заказывать товары на дом и оплачивать их электронными деньгами. Но омрачить радость покупки может не только некачественный товар или потеря денег при его доставке: существует целый ряд интернет-магазинов, которые можно считать потенциально опасными. Как правило, это либо сервисы, торгующие законодательно запрещенным товаром (наркотики, оружие, порнография и т.д) либо откровенно фишинговые ресурсы, основная цель которых – заманить доверчивого покупателя в ловушку.  

Итак, разберем детально отдельные признаки потенциально опасных торговых ресурсов:

Низкая стоимость товара. Большинство интернет-магазинов держит цены на товары на уровне рыночных, и слишком низкая цена продукции должна смутить: это означает, что вам либо пытаются подсунуть негодное, либо мошенники попросту применяют нехитрый социо-инженерный прием для привлечения жертв.

На что следует обратить внимание в первую очередь?

Если цена товара показалась вам излишне низкой, необходимо изучить стоимость аналогичного продукта в других интернет-магазинах: слишком больших различий быть не должно. Ни в коем случае не поддавайтесь на рекламные провокации типа «Количество товара ограничено», «Спешите купить», «Реализация таможенного конфиската» и т.д. Подобный «голландский аукцион» может обернуться мошенничеством. Так, трое молодых минчан создали в одной из социальных сетей вымышленную страницу по продаже брендовой обуви. Для того, чтобы создать видимость активности, сами себе ставили «лайки», добавляли подписчиков, выставляли фотографии якобы существующего товара.  После того, как покупатель оплачивал заказ, ему отправляли посылку, в которой вместо новой обуви находились. старые кроссовки. Как рассказали в Партизанском районном отделе Следственного комитета (по г. Минску), по уголовному делу проходит один человек – но следствие не исключает, что их может быть гораздо больше. Возбуждено уголовное дело по ч. 2 ст. 209 (мошенничество, совершенное группой лиц) Уголовного кодекса Республики Беларусь. 

Расследование продолжается.

Требование предоплаты. Если реализаторы предлагают вам перечислить предоплату за товар, особенно с применением анонимных платежных систем, или при помощи банковского перевода на карту, выданную на имя частного лица, необходимо понимать, что подобная сделка может оказаться потенциально опасной. Следует обратить внимание на то, что приобретение товаров в интернете является сделкой повышенного риска. Необходимо помнить о том, что во время перевода денег в счет предоплаты, вы не обладаете гарантиями возврата или получения товара. Если же вы решили совершить покупку по предоплате, обязательно проверьте рейтинги продавцов в платежных системах.

Так, в Заводском (г. Минска) районном отделе Следственного комитета расследуется уголовное дело о многоэпизодном интернет-мошенничестве. Как установило следствие, 28-летний минчанин, обладая свидетельством индивидуального предпринимателя, предлагал услуги по поставке строительных блоков в сети Интернет. Лже-подрядчик заключал несуществующие договоры с обратившимися к нему покупателями, брал предоплату, однако свои обязательства перед заказчиками он выполнять не спешил. Деньгами же распоряжался по собственному усмотрению. В уголовном деле задокументированы сведения о трех потерпевших. Причиненный им ущерб составляет более 170 млн. рублей. Преступник заключен под стражу, ему предъявлено обвинение по статье 209УК РБ (мошенничество). По предварительным данным следствия, потерпевших могло оказаться значительно больше – а проживают они не только на территории Беларуси.

Отсутствие возможности курьерской доставки и самовывоза товара. Следствием этого становится необходимость для покупателей пользоваться сторонними транспортными услугами и, соответственно, вносить предоплату.

На что необходимо обратить внимание?

Выбирая из нескольких магазинов, следует отдать предпочтение тому, в котором есть возможность забрать товар самостоятельно. Злоумышленники могут предоставить фиктивные квитанции об отправке товара транспортной компанией. Следует обращать внимание и на сам товар: так, Управлением СК по Гомельской области расследуется уголовное дело по реализации особо опасных психотропных веществ посредством интернет-магазина   «Exclusive_today_gg». Перед следствием предстали шестеро гомельчан, два жителя Мозыря, один гражданин РФ, а также жительница Украины 1986 г.р.

Установлено, что россиянин, пребывая без регистрации в Республике Беларусь, действуя в составе организованной группы в качестве оптового курьера, в период с апреля по август 2015 года неоднократно ездил в Минск, где забирал оставленные для него в закладках психотропные вещества. В общей сложности обвиняемый приобрел растительные вещества, содержащих в своем составе не менее 616 грамм особо опасного психотропного вещества, и  порошкообразные вещества, содержащих в своем составе не менее 1 килограмма особо опасного психотропного вещества. Полученные наркотики обвиняемый перевозил со своей столичной квартиры по месту жительства в Гомеле. Там осуществлялась расфасовка товара на более мелкие партии, которые впоследствии раскладывались по закладкам. Сведения о местах закладок дилер направлял оператору интернет-магазина, который, в свою очередь, развозил их розничным курьерам. В дальнейшем белорусы и жительница Украины распределяли психотропные вещества по закладкам, преимущественно на территории Гомеля. Участники организованной группы тщательно конспирировали свою деятельность. В группе действовал отлаженный механизм по планированию, организации и совершению преступлений. За «ненадлежащее» исполнение принятых на себя преступных обязательств применялись штрафные санкции. В результате оперативно-розыскных действий сотрудников Управления по наркоконтролю и противодействию торговле людьми УВД Гомельского облисполкома и подразделений управления Следственного комитета по Гомельской области удалось пресечь преступную деятельность интернациональной группы и собрать необходимую доказательную базу. Вина преступников подтверждена, их действия -  квалифицированы следствием по ч.4 ст.328 (незаконные с целью сбыта приобретение, хранение, перевозка и незаконный сбыт особо опасных психотропных веществ, совершенные организованной группой) Уголовного кодекса Республики Беларусь.

Отсутствие контактной информации и сведений о продавце. Если на сайте Интернет-магазина отсутствуют сведения об организации или индивидуальном предпринимателе, а контактные сведения представлены лишь формой обратной связи и мобильным телефоном, подобный магазин может представлять опасность. 

На что следует обратить внимание?

Внимательно изучите сведения о продавце: помните, что доверять собственные сбережения компании или лицу, о которых вы ничего не знаете, весьма неосмотрительно. Если на сайте указан адрес магазина, проверьте его физическое наличие. Зачастую злоумышленники пользуются несуществующими адресами,  либо по данным адресам могут располагаться совсем другие организации. Отзывы о магазине можно проверить в открытых интернет-рейтингах, пролистывая их как можно дальше: зачастую злоумышленники могут упрятать негативный отзыв за десятками фиктивных положительных оценок. Если вы покупаете товар посредством досок объявлений, внимательно изучите историю сделок: многие торговые площадки предоставляют услугу ознакомления с рейтингом. 

Справочно: Фи́шинг (англ. phishing,от fishing-рыбная ловля, выуживание) вид интернет-мошенничества, целью которого является получение доступа к конфиденциальным данным пользователей: логинам и паролям. Это достигается посредством создания массовых рассылок электронных писем от имени популярных брендов, а также личных сообщений – к примеру, от имени банков или социальных сетей. Письмо может содержать прямую ссылку на сайт, внешне  неотличимый от настоящего, либо на сайт с редиректом ( www. belteleKom.by вместо www. belteleCom.by). После того, как пользователь попадает на фиктивную страницу, мошенники различными методами пытаются заставить его ввести свой логин и пароль: это позволяет получить доступ к аккаунтам и банковским счетам. Фишинг - одна из разновидностей социальной инженерии, основанная на незнании пользователями основ сетевой безопасности: в частности, многие не знают простого факта: сервисы не рассылают писем с просьбами сообщить свои учётные данные, пароль и прочее. Для защиты от фишинга производители основных интернет-браузеров договорились о применении одинаковых способов информирования пользователей о том, что они открыли подозрительный сайт, который может принадлежать мошенникам. Новые версии браузеров уже обладают такой возможностью, которая соответственно именуется «антифишинг».

Отсутствие у продавца или магазина «истории». Если Интернет-магазин или учетная запись продавца зарегистрированы несколько дней назад, сделка с ними может оказаться опасной. 

На что следует обратить внимание?

Современные технологии позволяют создавать интернет-магазины в течение нескольких часов, а переезд торговой точки на новый адрес – дело всего нескольких минут. При совершении покупок в недавно открывшихся магазинах следует быть предельно осторожными. 

6. Несоответствия либо же неточности в описании товаров.

Если описание товара явно не соответствует действительному, следует относиться к нему с предельной осторожностью.  Необходимо не только внимательно изучить  описание товара, но и сопоставить его с аналогичными на других онлайн-ресурсах.

7.Излишняя настойчивость продавцов и менеджеров.

Если во время совершения покупки менеджер магазина торопит вас с заказом, и оплатой товара, убеждая заказать его прямо сейчас, не подавайтесь на уговоры и обещание скидок: необходимо трезво оценить свои действия и внимательно изучить описание товара.

Если в процессе совершения покупки менеджер магазина начинает торопить вас с заказом и оплатой товара, убеждая в том, что если не заказать его сейчас, то цена изменится или товар будет снят с продажи, не поддавайтесь на уговоры и трезво оценивайте свои действия. Злоумышленники часто используют временной фактор для того, чтобы не дать жертве оценить все нюансы сделки. Тщательно проверяйте платежную информацию и при наличии любых сомнений откладывайте сделку. 

Управлением Следственного комитета по городу Минску расследуется уголовное дело в отношении руководителя двух туристических агентств. Как установило следствие, 25-летний обвиняемый с мая 2015 года руководил деятельностью ООО «Буэно Тревел» и ООО «Оушен Тревел», являясь при этом соучредителем указанных обществ. Обе фирмы занимались оказанием услуг по организации туристических поездок и отдыха граждан за пределами страны. Работа компаний была построена следующим образом: с клиентами заключались договора, на соновании которых передавались денежные средства без соответствующего оформления в документации туристической компании. Работа компаний была построена следующим образом: заключался договор с клиентом, на основании которого передавались наличные денежные средства без соответствующего оформления факта их принятия туристической компанией. Как правило, денежные средства принимались лично руководителем компаний либо передавались ему сотрудниками после общения с клиентами. 

В дальнейшем, для фактической организации поездки из принятых от клиентов денег использовалась лишь часть. Оплачивались авиабилеты и трансферы, а остальное присваивалось соучастниками преступления. 

Фактическое проживание туристов в зарубежных гостиницах оплачивалось за счет денег, похищаемых с карт-счетов граждан иностранных государств. Хищение осуществлялось путем использования компьютерной техники. В этой связи у туристов часто возникали проблемы в процессе поездок. Так, некоторые клиенты непосредственно перед вылетом или уже по прибытии в страну назначения узнавали о том, что гостиницы будут не те, в которых был запланирован отдых либо проживание не оплачено, а также произведенная оплата отменена.

Следует отметить, что одним из способов привлечения клиентов для осуществления преступной деятельности явилось предоставление существенных скидок при индивидуальном формировании туров.

На основе собранных доказательств руководителю обществ предъявлено обвинение по ч.4 ст.209 (Мошенничество, совершенное в особо крупном размере) и ч.2 ст.212 (Хищение путем использования компьютерной техники) Уголовного кодекса Республики Беларусь. Применена мера пресечения в виде заключения под стражу. 

В настоящее время следствие работает над установлением иных фактов преступной деятельности руководителя турфирм и его возможных соучастников.

8. Подтверждение личности продавца путем направления отсканированного изображения паспорта. Ожидая перевода денег, продавцы в социальных сетях часто направляют изображение своего паспорта покупателю с целью подкупить его доверие. 

На что следует обратить внимание?

Современное развитие техники позволяет изготовить на компьютере изображение паспорта, которое будет практически идентично оригиналу. Личность отправителя подтверждать оно никоим образом не может.

ВЫВОД:  Если Интернет-магазин или объявление соответствуют хотя бы одному из указанных признаков, это серьезный повод задуматься о целесообразности совершения сделки. Если под их описание подходят два или более признака, мы настоятельно рекомендуем вам воздержаться от контактов с данным продавцом или магазином.  

 

Интернет-торговля: плюсы и минусы. Торговый фрод как вид современного мошенничества.

Бурное развитие телекоммуникационных технологий привело к тому, что все больше магазинов переходит на электронный вариант торговли. С одной стороны, эта технология обладает значительными плюсами. С другой – имеется ряд несоответствий, причем нередко граничащих с явным нарушением закона. Рассмотрим их детально:

Начнем, пожалуй, с плюсов.

Первым делом, следует отметить широкий ассортимент предлагаемых товаров.  Потребитель может быстро изучить весь имеющийся в наличии ассортимент, причем, как правило, всегда присутствует возможность просмотреть фотографии товара в различных ракурсах, а также ознакомиться с его техническими характеристиками. Нередко интерфейс интернет-магазина предоставляет набор «мастеров-помощников», осуществляющих подбор товара по различным задаваемым покупателям характеристикам, либо выполняющих сравнение нескольких родственных товаров. 

Содержание интернет-магазина обходится его создателю гораздо дешевле, нежели обслуживание аналогичной оффлайновой торговой точки. Владельцу онлайн-магазина не требуется полачивать аренду помещений, их освещение, отопление или охрану. При этом, отсутствует хищение товара, а приобрести его может человек из любой точки страны, а также ближнего или дальнего зарубежья.   Следовательно, появляется прямая выгода и владельцу магазина, и самому покупателю – поскольку оплата любого товара должна не только покрывать издержки на его продажу, но и приносить доход. 

3.     Доставка товара транспортными или курьерскими компаниями вполне доступна по цене, происходит быстро, и как правило, качественно. Следовательно, товар может быть доставлен покупателю быстро и любыми удобными ему способами.

Однако, как известно, белое всегда соседствует с черным – и за любыми положительными качествами обязательно скрывается целый ряд конструктивных минусов. Главные из них заключаются в том, что:

Создать интернет-магазин несложно, и задача эта сегодня под силу любому школьнику. Следовательно, никакого магазина в реальности может и не существовать: а проверить это весьма и весьма непросто. 

Посетитель  интернет магазина совершает покупки виртуально – поскольку работает с магазином на уровне пользователя сайта. Следовательно, реальный товар видеть он не может – как и знать, имеется ли он в принципе в наличии, в каком он техническом состоянии, а главное – насколько заявленные характеристики и фотографии соответствуют реальности. 

Покупка товара через интернет предполагает его полную либо частичную предоплату – в данной ситуации все упирается в честность владельца магазина, который, получив деньги. Может попросту не выслать товар или выслать, но ненадлежащего качества или несоответствующего типа. Далее начинается самое интересное: никаких письменных договоров между продавцом и покупателем не существует, равно как нет и кассового чека или иного подтверждения покупки. В случае чего, отстоять свои права в суде будет попросту невозможно.

Рассмотрим основные моменты, которые позволяют избежать обмана и вовремя распознать мошенников:

       1.Репутация магазина. 

Яркий и красочный интернет-ресурс, на котором представлены красивые фотографии и развернутое меню, а также заверения в исключительной порядочности продавцов – это не более, чем просто изображение на экране. Создать подобный ресурс может любой студент, а услуги хостинга сегодня обходятся весьма дешево. Как следствие – внешний вид сайта это еще далеко не показатель. Однако, кое-что определить по его внешнему виду можно. К примеру,  сервис http://leader.ru/secure/ позволяет не только определить все данные о домене – в частности, на кого производилась регистрация – но и фактическое местонахождение ресурса. И если домен зарегистрирован на контору «Рога и копыта» или размещается у непонятного хостера в районе Сейшельских оффшоров – это повод задуматься…

2 Внешний вид. Следует внимательно изучить сам ресурс: нет ли ошибок в текстах, нерабочих ссылок, разделов со статусом «на реконструкции».  Наличие большого количества подобных ошибок, равно как и отсутствие работоспособности поиска или половины ссылок вглубь сайта должны заставить вас задуматься.  ТИЦ (тематический индекс цитирования) любого ресурса узнать весьма несложно. К примеру, с помощью

http://help.yandex.ru/catalogue/?id=1111360 можно определить цитируемость любого ресурса, равно как и поискать ресурс в модерируемых каталогах поисковых систем. Поддельный сайт будет иметь практически нулевой индекс цитируемости.

Сайт магазина можно проверить по базам фишинговых ресурсов – к примеру, Kaspersky Internet Securityили аналогичные антивирусные программы с функцией антифишинга.  URL магазина следует проверить посредством крупных поисковых машин – таких, как Яндекс, Рамблер, Google. Конструктивный анализ результатов позволяет полностью судить о репутации ресурса: нередко, в первых трех-пяти результатах встречается описание проблем с данным магазином или жалобы обманутых клиентов. При этом следует понимать, что часть отзывов может быть фиктивнымит – но заполнить весь интернет фальшивыми отзывами по тем или иным магазинам достаточно сложно. Помимо этого, многие поисковые системы публикуют собственные рейтинги магазинов, аккумулируя либо положительные, либо отрицательные отзывы. Одним из факторов оценки можно полагать наличие на сайте большого количества сторонних счетчиков. Баннерной рекламы или рейтингов: крупные ресурсы не станут опускаться до подобных мелочей, поскольку сам процесс торговли приносит им несоизмеримо большие доходы.

3.Отзывы о магазине и о товаре.

Первым делом следует сказать, что отзывы на сайте магазина нужно воспринимать весьма скептически. Особенно хорошо это видно по состоянию ресурсов. Предалагющих различные медицинские чудо0приборы или панацею ото всех болезней в виде БАД-ов. Отзывы там могут охватывать широкий спектр заболеваний и при этом на 100% являются положительными. Поэтому для того, чтобы получить конструктивное мнение о товаре, перед его покупкой в интернет-магазине следует изучить отзывы на сторонних ресурсах, посетить сайт производителя или поискать реального человека через друзей и знакомых, который уже покупал товары здесь.

Наличие офиса, торговых площадей и региональных представительств 

Основным идентификатором репутации компании является офис. Наличие официального юридического лица, телефона, факса и банковских реквизитов говорит о том, что перед вами добросовестная фирма. если же офис отсутствует и предлагается связь по  ICQ, почте или скайпу – это крайне настораживающий фактор. Еще больше может насторожить использование в качестве контактов магазина почтовых адресов на серверах типа mail.ru. если контактные данные отсутствуют или офис-менеджер односложно отвечает «смотрите товар на сайте», интернет-магазин можно рассматривать в качестве неблагонадежного. Вторым сомнительным фактором является отсутствие возможности физически забрать товар: «безусловно, вы можете приехать в наш офис  в селе Малые Бубенцы, 150 км от Урюпинска – в расчете на то, что клиенты туда сроду не поедут».  

Методики произведения оплаты.

Как правило, мошенничество начинается с того, что пользователь переводит деньги за товар.  при этом, необходимо учитывать два факта:

Оплата должна производиться через банк посредством банковских реквизитов. Если речь идет о прямом зачислении средств на кошелек типа Yandex, WebMoney – это весьма подозрительно. при чина элементарна: банковский перевод предполагает подтверждение платежа. Прямой же перевод – это просто подаренные деньги.

Если на сайте магазина просят ввести номер и код подтверждения кредитной карты, ни в коем случае не делайте этого: предоставляя номер своей банковской карты и код подтверждения, вы предоставляете мошенникам возможность списать любую сумму с вашей карты.

Поделиться практическими рекомендациями относительно интернет-махинаций мы попросили заместителя начальника отдела Управления по раскрытию преступлений в сфере высоких технологий МВД Республики Беларусь Олега СЛЕПЧЕНКО:

- Перед тем, как совершить покупку, необходимо провести собственное небольшое расследование, - рекомендует Олег Викторович,  - выяснить, как давно существует магазин, есть ли у него офис и реальные контактные данные, есть ли у магазина положительные отзывы в Сети. Если магазин принимает деньги через электронные платежные системы типа WebMoney - обязательно проверьте, есть ли отрицательные данные в арбитраже платежных систем и что дает поиск по номеру кошельков.

Никогда не вводите данные своей банковской карты на сайте магазина: так вы запросто сможете стать жертвой «лохотронщиков», которые спишут весь баланс с платежных реквизитов. Если производится оплата через посредника типа Assist, необходимо убедиться, что обмен идет по защищенному протоколу SSL и номер кредитной карточки передается именно системе Assist, а не фишинговому ресурсу. при этом, внося предоплату. необходимо понимать, что вы переводите деньги «под честное слово».

если оплата ведется посредством расчетов электронной карточкой – следует завести отдельную карту специально для покупок через интернет и не держать на ней крупные суммы. В подобном случае риск потерять деньги в результате кражи минимален. Необходимо помнить, что задача любого магазина – продать товар. поэтому необходимо обязательно перепроверить все характеристики заказываемых товаров, уточнить их среднюю цену, внешний вид и отзывы. Не следует верить отзывам о магазине и товаре на самом сайте магазина. Однозначно следует поискать более или менее независимые отзывы в Интернет и изучить их.

Если в правилах магазина не указаны особенности гарантийного обмена. возврата или ремонта товара – то есть, они не предусмотрены магазином, то лучше не рисковать. Работая с малоизвестным магазином, постарайтесь отыскать знакомых, которые с ним уже сотрудничали – и спросите их мнение. Мнение знакомого незаинтересованного человека и его реальный опыт ценнее десятков отзывов в Интернет. если владельцы электронного ресурса открыто говорят о том. что товар добыт незаконно – будьте осторожны: легальный магазин никогда такого не напишет. Чрезвычайно низкая цена товара, заметно отличающаяся от рыночной – также явный признак нелегального товара.

- В целом, можно отметить одну общую черту нелегальных интернет-магазинов, - резюмирует Олег Викторович. – Все они рассчитаны на то, чтобы ввести доверчивого покупателя в обман. если вам удастся быть внимательным, определить «на глаз» подлинность той или иной торговой точки не составляет большого труда. Общая же рекомендация может быть одна: быть внимательными и не поддаваться на провокации.

МНЕНИЕ ЭКСПЕРТА:

РЕЗНИКОВ Геннадий Константинович, заместитель ОДО «ВирусБлокАда»:

Полностью согласен с Олегом. Если Вы хотите совершать покупки через интернет – заведите себе отдельную карточку и не держите на ней больших денег. Если из интернет магазина для оплаты ведет ссылка в банк –скопируйте ее, просто поместите ее в поле ввода браузера, и если Вы больше ничего не будете делать, то увидите ее реальное содержимое. Если у Вас данная ссылка вызывает подозрение – обратитесь в антивирусную компанию.