Раздел форума:
Насколько целесообразно использовать карточку для вывода средств от иностранных заказчиков? Интересовался этим вопросом и в том числе пошарил по здешним форумам, но информация немного скудная и противоречивая.
Варианты карточки: карточка, привязанная к WebMoney; карточка банка Finex, карточка прибалтийского банка, карточка российского банка.
Варианты использования: снятие наличности в банкоматах, покупка товаров в магазинах.
В чем опасения: попадают ли в том или ином случае данные обо мне в налоговую? Много ли я теряю из-за всяческих комиссий – может выгодней получать наличные через обменники WebMoney (в том числе, после вывода из того же Finex)? В чем еще могут быть плюсы или минусы?
Спасибо!
Страницы
При покупке товаров в магазинах процент не снимается, но зато курс очень не выгодный:( Гораздо выгоднее снять в банкомате в евробаксах и поменять их в обменнике.
Карточка российского банка - нет. То же самое что и карточка беларуского банка - сведения попадают в нашу налоговую всегда. несколько дольше, чем при работе с беларуским банком, но также неотвратимо.
Если работать с америкосами, то они охотнее всего работают c paypal и всяческими netpay, authorize etc. Но проблема в том, что мы не можем работать с этими системами, и, также, не можем вывести деньги из них:(( Когда-то я землю рыл пытаясь найти выход на paypal в Минске - нету каналов.. По крайней мере не для простых смертных:)
Если есть еще какие-то вопросы, милости просим.
Требуется .......
Сумма ........
Условия договорора ..........
Мои опасения ..............
Получаем ответ.
>>> Minsk, 4 января 2005 года, 15:22
>>> Карточка российского банка - нет. >>> То же самое что и карточка
беларуского банка - сведения попадают в нашу налоговую всегда.
Ой, да ладно! Вот за столько лет и ко мне никаких претензий! Вы хоть один случай знаете, чтобы белорусская налоговая хоть кому-нибудь предъявила претензии из-за наличия счёта и карточки в российском банке?
Самые разумные здесь способы обналичивания денег от иностранцев - WebMoney и кредитка.
1)Идеальный вариант WebMoney. (По ходу дела возникает вопрос: существует возможность вывода не только через обменник, но и через карточки. Лучше это или хуже?)
2) Кредитка. На западе WebMoney не пользуются, PayPal здесь геморрой, более-менее компромисный вариант - счет в банке (а если пользоваться MoneyBookers, то тоже можно вывести в банк). Отсюда два пути, если счет в Finex, то можно или на WebMoney (много где предлагаются такие услуги), и тогда см. п.1, или на кредитку. Если счет в другом банке, то только кредитка.
3) Ikobo - система, в которой заказчик твою зарплату высылает на карточке и тебе не надо никаких банков.
Вот ищу приемлемую комбинацию.
В принципе, чтобы не грузить, мне просто нужно знать следующее (а дальше я уж сам разберусь):
а) сколько снимается с карточки при обналичивании?
б) от чего зависит то, попадут ли данные обо мне в налоговую или нет (какая-то billing information, говорят передается с банкоматов, и, наверное, с кассовых терминалов в налоговую)
Определяется владельцем банкомата, далее - владельцем процессинговой системы и далее - банком выпустившим карточку. У кого сумма меньше, ту банкомат и выдаст. ;-)
VS (Телеработник) > от чего зависит то, попадут ли данные обо мне в налоговую или нет
Вчера зависило от суммы. Сегодня тенденция такова, что все данные уходят в налоговую. Там закупили сервера с СУБД... ;-)
5 января 2005 года, 15:30
Вчера зависило от суммы. Сегодня тенденция такова, что все данные уходят в налоговую. Там закупили сервера с СУБД... ;-)
---
Но ведь на каких-то кредитках есть моя личная информация, а на каких-то нет? Как выбрать "правильную карточку"
Клава > А как налоговая может определить кто вы по транзакции в бакомате?
Окей. Для всех карточек эмитированных в Беларуси (любых систем) - элементарно. Это то понятно? ;-)
Далее, для карточек эмитированных в других странах. В налоговую поступает информация, что такая с такой-то карточке часто и длительно снимают деньги (в одном или разных банкоматах), или по такой-то карточке сняли очень большую сумму разом (хотя как это, ведь в этом случае макс. сумма будет ограничена в банкомате владельцем банкомата). Тут автоматом определить пользователя карточки - никак. Но по спец. запросу в иностранный банк-эмитент - элементарно. В банке же имеют полное право потребовать документ удост. личность и даже отказать без указания причин в выдаче денег с карточки. ;-)
Российские банки передают сведения в беларусскую налоговую, если перевод через WU(например, NY->Москва) - проверено неоднократно. Без всяких запросов предоставляют. Правда это занимает достаточно длительное время (до 3 месяцев)
2Банкир. По поводу иностранных банков. Прибалтийские банки НЕ предосталвяют сведения о своих клиентах по запросу беларуской прокуратуры(нет межгосударственного соглашения). Это также проверено на практике.
2VS (Телеработник)
Я знаю, что Парекс эмитирует анонимные Maestro - открывайте, если боитесь вашего имени на пластике. При транзакции через банкомат сохраняется только номер кредитки, сумма, имя банка и снятая сумма. Всё. Пока банкоматы алоговая прикрыть не может, это единственная "дырка". Прикроют(в чем я сомневаюсь) - прийдется ездить в Москву. При снятии в банкомате единственное неудобство - там купюры только по 100$, и если вам надо снять, например, 95$, то банкомат вам ее сможет отдать тольуо по курсу BYB. А курс очень невыгодный..
Спасибо.
значит так, по карточкам.
малоизвестная :) компания VISA НЕ делится информацией о своих кардхолдерах
с третьими сторонами. Исключения составляют лишь запросы Интерпола,FBI и других СПЕЦслужб.
Советская милиция/полиция/налоговая не является оными и поэтому имеет весьма малые шансы узнать информацию о финансовом состоянии Вашего счета даже при спецзапросе. Американские банки практически НИКОГДА не делают share financial data по запросам из стран СНГ, только если подозреваемый имеет статус fraud или terrorism activity они с радостью сдадут информацию о Вас. Но как Вы сами понимаете, на это должны быть веские основания.
Россия, Украина, Прибалтика - другое дело. Латвийцы с недавнего времени начали активно сотрудничать с органами, поскольку в Евросоюзе за "серые" схемы финансового оборота к ним были большие претензии. В-общем и в целом деньги с карточек снимать у нас в стране пока еще можно, хотя все равно информация, считанная с магнитной карточки (ФИО, банк и тп) собирается и ежеквартально отсылается в Республиканскую ГНИ (просьба не путать с районными :), ге она успешно пылится в архиве. ...хотя на моей практике было два случая, когда КФР заинтересовался природой дензнаков,снимаемых людьми в разных (!)банкоматах Минска. Транзакции составляли порядка 500$/день в течении месяца. И так, к сожалению, бывает.
Да, наша страна - удивительная...
А вообще, если у кого-то возникнут вопросы, предложения, пожелания, то можете смело писать мне на email: [email protected] (телефон оставлю лишь после ознакомления с письмом).
Наша компания разрешает практически ЛЮБЫЕ вопросы, связанные с финансами (анонимные денежные переводы, процессинг пластиковых карт, обналичивание персональных чеков и многое другое) и я буду с радостью готов проконсультировать Вас БЕСПЛАТНО.
если у меня анонимная карта MAESTRO, то, интересно как моя фио куда-то попадет? LOL
анонимных карт не бывает в природе.
бывают карты на другие имена
либо корпоративные карты, когда пластик
принадлежит компании. вот это и есть "анонимная карта"
мега LOL :)))
спорим на ящик пива? Приходи, покажу тебе анонимную карту. На пластике только ее номер - никого имени/фамилии владельца, никаких росписей.
По поводу того, что латвийцы сливают инфу беларуссикм службам - опять же полная лажа. Штатовским и ЕС - да, но не службам стран СНГ. Я наверное открою огромную тайну, сказав, что 70% беларуских фирм, работающих с зарубежными партнерами, работают через прибалтийские банки. Если бы ваше высказывание было верно, то они оказались бы давно в судах.
Это тайна Полишинеля.
>Если бы ваше высказывание было верно, то они оказались бы давно в судах.
Вы забываете про "крышу".
http://www.vtb24.ru/services/personal/service_1_47_190.htm
В связи с этим вопросы:
1. Достаточно ли такой карты для приема платежей с дальнейшим обналичиванием в банкоматах в России?
2. Безопаснро ли делать карту в российском банке, если снятие с нее в пределах РБ производиться не будет?
3. Есть ли еще какие-нибудь подводные камни, о которых нужно знать?
В Беларуси усовершенствован порядок приема денежных средств по международным переводам
Выплата денежных средств, поступающих в Беларусь по международным денежным переводам, осуществляется в белорусских рублях.
Страницы